Investissement éthique : comment placer votre argent là où vous le dicte votre conscience

Une main tient une tirelire en forme de monde avec une pièce de monnaie qui tombe dedans.

Certaines personnes se satisfont d'investir là où elles sont susceptibles d'obtenir les meilleurs rendements, sans égard à la question de la responsabilité sociale. D'autres souhaitent prendre en compte leurs valeurs et l'éthique dans leurs choix de placement.

Ce que signifie être un investisseur éthique ou un investisseur vert

Dans les années 1980 et 1990, certains investisseurs ont commencé à tourner le dos aux titres de sociétés peu responsables socialement (« sin stocks »), comme les fabricants de produits de tabac et d'armes. Cette tendance portait initialement divers noms, comme ceux d'investissement éthique, d'investissement socialement responsable ou simplement d'investissement responsable. Aujourd'hui, on parle également d’investissement durable, d’investissement vert, d’investissement communautaire, d’investissement lié à la mission ou d’investissement à impact social. 

En 2017, l'Association pour l'investissement responsable déclarait que 77 % des investisseurs canadiens s'intéressaient à l'investissement responsable; néanmoins, 73 % de ceux-ci en connaissaient très peu ou pas du tout sur le sujet. Comparativement à l'ensemble des investisseurs, les milléniaux sont deux fois plus enclins à s'intéresser aux investissements qui contribuent à résoudre des problèmes sociaux ou environnementaux1. À mesure que croit leur engagement à l'égard de l'éthique, ils veulent en savoir plus sur les sociétés dans lesquelles ils investissent.

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Cela ne se limite plus seulement à laisser tomber les titres jugés peu éthiques

Selon Doug Morrow, de la société Sustainalytics, « il y a eu un réel virage en matière d'investissement responsable, qui est passé de la simple préoccupation éthique à la notion voulant que les sociétés qui font bonne figure sur le plan environnemental, social et de la gouvernance sont des valeurs financières plus sûres à long terme2 ».

De nombreuses entreprises réalisent maintenant qu'elles ont le devoir de se soucier des facteurs environnementaux et sociaux et de mener leurs affaires de façon responsable, et que cela aide à déterminer le risque de placement et le rendement pour leurs investisseurs3

Les entreprises et les industries se préoccupent aussi du risque potentiel d'atteinte à leur réputation. Elles ne sont pas sans savoir que le fait de fermer les yeux sur les questions telles que les changements climatiques, la pollution, les conditions de travail, la diversité de la main-d'œuvre, la corruption et les stratégies fiscales audacieuses peut
entraîner une baisse de la valeur de l'entreprise3.

En 2015, environ 1,5 billion de dollars d’actifs étaient gérés selon une forme ou une autre de stratégie d’investissement responsable au Canada, soit une hausse de 49 % par rapport aux deux années précédentes. L’investissement responsable représente à peu près 38 % de l’industrie des placements canadienne, selon un rapport sur les tendances de 2016 publié par l’Association pour l’investissement responsable.

Cinq conseils pour devenir un investisseur vert

Maintenant que vous savez pourquoi les gens choisissent d'investir de façon responsable, il y a lieu de se demander de quelle façon procéder pour y arriver. L'Association pour l'investissement responsable suggère cinq stratégies :

1. Choisissez les titres dans lesquels vous investissez en fonction des programmes et politiques de l’entreprise en matière d'environnement, de responsabilité sociale et de gouvernance. Dustyn Lanz, de l'Association pour l'investissement responsable, prédit que « les enjeux tels que la représentation hommes-femmes, les changements climatiques, la rémunération des hauts dirigeants, le cannabis, la cybersécurité et autres développements liés à la technologie, comme la chaîne de blocs et l'intelligence artificielle, feront l'objet d'un examen plus rigoureux cette année de la part des gestionnaires d'actifs2 » 

2. Investissez dans des sociétés dont l’engagement envers les actionnaires permet à ces derniers d’avoir une influence directe sur la façon dont l'entreprise se comporte en ce qui concerne les enjeux liés à l'investissement éthique.

3. Examinez vos placements. Excluez ou incluez certaines industries ou entreprises ou certains projets en fonction de vos critères en matière d'investissement éthique. 

4. Concentrez-vous sur des thèmes d'investissement éthique précis, tels que les technologies propres, la
représentation hommes-femmes, la cybersécurité, l'efficacité énergétique, les infrastructures vertes, etc.    

5. Ciblez les investissements ayant un impact social, comme les projets de logements abordables ou les microprêts aux entreprises dans les pays à faible revenu, qui contribuent à réduire les problèmes environnementaux et sociaux.

Comment Quadrus soutient votre décision en matière d'investissement éthique

Great-West Lifeco, la société mère de Services d'investissement Quadrus ltée, a été inscrite sur la « Climate A List » de 2016 du Climate Disclosure Project (CDP) et est la seule entreprise financière canadienne à figurer sur la liste « A ». Il s’agit de la plus haute distinction décernée par le CDP. Elle est remise aux entreprises qui font figure de chefs de  file en matière de divulgation et de gestion des gaz à effet de serre.

C'est bien beau, dites-vous, mais est-ce que je dois sacrifier le rendement en comparaison avec d'autres fonds?

Fort heureusement, non. En tant qu'investisseur, il est bon de savoir que la responsabilisation sociale ne se fait pas aux dépens de la croissance du rendement.

En 2015, une étude de l’Université Carlton a confirmé que les fonds d'investissement socialement responsables canadiens généraient des rendements de placement solides4. Ils peuvent aussi contribuer à réduire le risque et offrir une meilleure protection contre les baisses de marché que les fonds d'actions classiques. Une protection contre les baisses de marché contribue à limiter ou à réduire les pertes de placement si la valeur de vos fonds
baisse.

Si l'investissement responsable est important pour vous, communiquez avec un représentant en investissement afin d'évaluer votre combinaison de placements actuelle et de voir comment vous pourriez commencer à investir de façon responsable.   

1 "Responsible Investment”, Association pour l’investissement responsable

2 Leah Golob, “A major tipping point for RI?”, Investment Executive, 15 janvier 2018

3 “What is responsible investment”, Principles for Responsible Investment

4 Dr. Tessa Hibb, “Canadian SRI Mutual Funds Risk / Return Characteristics”, Carleton University, 22 mai 2015

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