À quoi vous attendre lors de la première rencontre avec un représentant en investissement

Publié 2017-07-10

Un homme dans la trentaine tient une tablette dans ses mains.

Rencontrer un représentant en investissement peut susciter une certaine appréhension. En effet, vous confiez votre argent à quelqu’un dont vous avez probablement fait la connaissance depuis peu.

Quelle que soit la somme que vous avez à investir ou votre situation actuelle, cette première rencontre est une étape importante dans votre quête du bien-être financier.

Tout d’abord, ne vous inquiétez pas. Le représentant en investissement n’est pas là pour porter un jugement sur votre situation. Ce qui l’intéresse, c’est de vous aider à progresser sur le plan financier et à atteindre vos objectifs.

Vous passerez une bonne partie de cette rencontre à apprendre à vous connaître mutuellement. Toutefois, ne soyez pas surpris si c’est surtout vous qui prenez la parole.

Votre représentant en investissement voudra avoir un portrait de l’état actuel de vos finances – un compte rendu détaillé de vos actifs et de vos dettes. En effet, il est important de savoir où vous en êtes avant de fixer les objectifs à atteindre.

Il voudra ensuite savoir ce que vous faites de votre argent, c’est-à-dire combien vous gagnez, combien vous dépensez et combien vous épargnez chaque mois.

Enfin, soyez prêt à discuter de vos objectifs. Qu’est-ce qui compte pour vous? Qu’essayez-vous de réaliser au moyen de vos placements et de combien de temps disposez-vous? Quelles sont vos priorités en matière de dépenses? Quel est votre seuil de tolérance au risque, c’est-à-dire le niveau de fluctuation des marchés que vous êtes prêt à accepter en dépit des répercussions que de telles variations pourraient avoir sur la valeur de vos placements?

Les réponses sans détour données à ces questions constitueront la base de votre régime de placement personnalisé.

Vous voudrez également poser quelques questions à votre représentant en investissement pour déterminer si vous pourrez bien vous entendre avec lui. Posez-lui des questions sur ses compétences et ses titres professionnels.

Depuis combien de temps est-il représentant en investissement? Quels sont ses points forts et ses points faibles? Comment entrevoit-il votre relation et quel moyen prendra-t-il pour vous communiquer de l’information?

Lorsque vous aurez tous deux obtenu les réponses dont vous avez besoin, vous pourrez décider de la prochaine étape.

Vous voyez, ce n’était pas si difficile!

Communiquez avec un représentant en investissement.